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外贸企业如何与汇率波动斗智斗勇?

发布日期:2023-09-28 01:11浏览次数:75

相信很多小伙伴最近被汇率的过山车式浮动吓得心惊肉跳的,外贸企业更是每天提心吊胆,小艾可以毫不夸张的来举两个例子:



国内某一出口企业去年7月份收到国外1000万美元的订单,今年1月份交货,采用美元结算、货到付款的方式。去年7月份美元兑人民币的汇率为6.8000,到了今年1月份,美元兑人民币汇率下降到6.3000,即美元贬值,人民币升值。那么该企业最后收到的货款以人民币计算就从之前的6800万下降到6300万,短短6个月时间,企业的利润少了500万。

国内某一进口企业今年1月份在外国下了1000万美元的订单,今年7月份收到货准备付款,采用美元结算、货到付款的方式。今年1月份美元兑人民币汇率为6.3000,7月份美元兑人民币的汇率为6.8000,即美元升值,人民币贬值,那么该企业最后需要付款的金额以人民币计算就从之前的6300万涨到6800万,短短6个月时间,企业的支出增加了500万。

这两种情况下,对于实力较弱或者利润微薄的外贸企业来说,可能就会亏损甚至撑不下去了,这可是关系到一个外贸企业的存亡啊!夸张不?不夸张!我们来看一下最近的汇率浮动。

那么,外贸企业如何在汇率动荡的浪潮下做到自保呢?小艾来支招!


将汇率变化纳入产品报价中

既然汇率的波动现在已经比较频繁了,那不如干脆在核算成本的时候就留有余地,因为在一定的周期内汇率的波动还是有一定的范围的,一般在3%-5%之间,报价时就把这个区间考虑进去。

可以和客户约定如果超出一定比例,那么风险共担,由买卖双方共同承担因汇率波动而带来的利润损失。

可以建立产品报价与汇率联运的价格工式(当期报价=前期报价/当期汇率×前期汇率),来保证未来的收益。

可以约定报价有效期,比如将原来1-3个月报一次价格缩减到了10-15天,甚至每天按照汇率波动更新报价单。

可以采取同一种产品根据不同付款方式提供不同报价的方式,如信用证付款是一个价格,50%预付是一个价格,100%预付又是另外一个价格,让买家自己选择。

采用多币种结算货币

大家都知道“不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里”,所以我们要改变单一的货币结算方式,如所有订单均采用美元结算,逐步采用多币种结算方式,降低单一外币汇率波动给出口造成的不利影响。

2015年,人民币“入篮”标志着中国从经济大国、贸易大国迈向货币大国,人民币国际化在提速,目前已有超过60个国家将人民币放在其官方储备中,与人民币互换的国家有30多个,超过3万亿美元,人民币清结算和离岸中心遍布五大洲。

据不完全统计,目前已有28个国家和地区可使用人民币作为结算货币,此外,中国与英国、瑞士、巴西、韩国等多个国家和地区签署了双边本币互换协议。不过,从目前贸易结算使用比例来看,人民币国际化的道路还很漫长。到2017年上半年,中国企业贸易交易总额中只有16%的支付行为是通过人民币结算的。

用人民币计价结算可以起到与汇率风险基本隔绝的效果,企业要及时了解有关改革和政策的动向,在政策允许范围内考虑使用人民币。在合作前尽可能了解外汇走势,从而选择有利于企业的结算币种和结算方式。



固定交易汇率

这种方法的大致意思是,在交易合同中明确规定不管合同签订到收付款项时间段内汇率如何变化,最终双方都按照约定的固定汇率结算。

在汇率固定的同时,总是会有盈亏。贸易双方可以分摊汇率风险,事前在合同中约定好分摊比例,对于汇率变化导致的风险,直接按照合同约定的比例承担,节省了双方为规避汇率风险而投入的成本。

我国部分出口企业已具备相当的市场份额和一定的议价能力。

进出口对冲

对于进出口公司既可以从事出口业务也可以从事进口业务,那么就可以利用自己既是买者又是卖者的身份来平衡汇率波动造成的价格差异。因为当汇率下跌时,导致出口收汇缩水,同时进口业务支付的实际金额也相应减少,这样一增一减也就使得本公司内的财务指标达到了平衡。

对冲交易又称外汇套期保值,基本做法是买进或卖出与现货市场交易数量相当,但交易方向相反的相同或相近月份同种外汇期货合约,以期在未来某一时间通过卖出或买进相同的期货合约对冲平仓,结清期货交易带来的盈利或亏损,以补偿或抵销现货市场价格变动所带来的实际价格风险或利益,使交易者的经济收益(或成本)锁定在某一水平。

在经济全球化、市场一体化的大背景下,企业实施外汇套期保值不仅是必要的,也是完全可行的。外汇套期保值不仅可以使外贸企业的进出口贸易规避风险,而且操作简易,行之有效,日渐成为外贸企业不断开拓企业市场的一个有力武器。



增强汇率风险管理技能

建议养成在每天上班和下班前浏览当天汇率的变动(可查看中国银行的现汇买入价)的习惯,随时整理出新的对外价格表。

可以关注一些时政新闻、国际贸易新闻,从而对趋势有一定的把握。

企业可以培养和引进懂专业、懂技术、懂工具的财务人员,加大有关信息的投入,使之能够在外部咨询的基础上对汇率做出独立的判断,能够识别风险点并运用有关工具管理风险。


小艾嘚吧嘚

对于一些量大利薄的外贸企业,尤其需要严控汇率风险。身处中美贸易战一线的外贸企业更要高度警惕,短期内要充分利用风险对冲工具来防控汇率风险;中期要加紧结构调整和升级,考虑多元化出口方向,充分利用中国国际进口博览会的时机,更多出口到一带一路沿线国家和地区;长期更要提高企业的综合竞争力,通过高质量的产品和转型升级来应对中美贸易战。

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